3月21日，河南濮阳女子卖出8吨白糖，刚收完钱卡却被冻结了！不料，女子的一句话太扎心！她哽咽着说：我一包糖才赚2元，人家给我钱，我给人家货，犯啥法了？网友：我买房子借同学一万，我同学转了就把我卡冻结了...... （信息来源：2025-03-27 都市报道——卖了160袋白糖 卖出个“大黑锅”“收完货款第三天 账户被冻结”） 5万2的货款，看起来数目不大，却彻底击垮了河南白糖批发商胡女士，她怎么也没料到，一次寻常的交易，竟然让她莫名其妙地陷入了一起“洗钱”案件，银行卡遭到冻结，日常生活也变得举步维艰，这背后，究竟有什么不为人知的内幕呢？ 3月21日，一名自称"泽尼特"的男子联系上了胡女士，表示有意向购买8吨白糖，他希望能够获得一些价格优惠，胡女士权衡之后，认为虽然单包利润可能会降低，但总体销量增加仍能带来可观收益，因此同意将每包的利润降至2元。 次日，“泽尼特”旋即把52000元货款汇至胡女士账户，并通知她会派货车司机前来装运货物，胡女士确认收款后，即刻着手整理白糖，准备迎接前来提货的司机。 没过多久，一辆河北牌照的货车来了，运走了八吨白糖，表面上看，这笔买卖顺利完成了，然而仅仅过了三天，胡女士的银行卡就不能用了，账户被冻结了。 胡女士所收的五万两千元货款竟为诈骗所得，福建警方由此怀疑她参与诈骗或洗钱，这消息于胡女士而言仿若晴天霹雳，她向来本分经商，怎会与诈骗洗钱有所瓜葛？原来，这背后是一种新的诈骗洗钱手法“以物洗钱”。 不法分子往往会利用非法手段获取的资金，去购置如白糖之类的常规商品，以此作为掩护，试图将非法所得“洗白”，在此过程中，胡女士有可能在毫不知情的状态下，被卷入到这个复杂的洗钱网络之中，成为其中的一个环节。 小本生意人做买卖，讲究的就是一个“信”字，为了能做成生意，他们往往先选择相信顾客，比如胡女士，本来利润就薄，碰到大订单当然特别重视，想着抓住机会，哪有时间和精力去查对方的钱是不是来路正当呢？ 骗子就是看准了小商户掌握的信息少，利用这种信息差，一步步把他们骗进圈套里，银行卡被冻结不仅仅是钱取不出来那么简单，更会影响商家的信誉，特别是对于那些老老实实做生意的商户来说，这简直是晴天霹雳，损失非常大。 那么，遇到这种潜在的风险，商家应该怎样保护自己呢？第一，要对不熟悉的客户的大额订单多留个心眼，“泽尼特”这个网名以及对方没有提供更多个人信息的情况，就应该引起商家的注意，商家可以主动要求对方提供身份证件或者联系方式，这样做可以增加交易的可追溯性，方便日后查询。 为确保资金流转安全，建议您优先选用支付宝、微信支付等信誉度较高的支付工具，莫直接向对方提供的银行账户转账，如此可有效降低受骗风险。 一旦察觉到银行账户出现异常交易或资金变动，应立即与银行及公安机关取得联系，并全力配合相关部门的调查工作，以期尽快解决银行卡冻结问题，将经济损失降至最低。 商家自己努力还不够，银行和警察也要一起出力，银行应该更密切地注意大笔转账，看看有没有问题，要是发现什么不对劲的地方，就赶紧提醒大家，警察要更努力地抓坏人，更快地破案，还要和银行、商家一起共享信息，提前发现那些可能是诈骗的账户。 胡女士的遭遇提醒我们，商业活动中处处潜藏风险，商家、银行和执法部门需要共同行动，加强风险防范意识，建立完善的信息共享渠道，这样才能有效打击洗钱犯罪，保护商家的正当权益。 面对层出不穷、日益狡猾的诈骗手法，我们还需要采取更多措施保护自己，交易时务必保持警惕，核实对方身份，不轻易泄露个人信息，保护银行卡密码、验证码等重要凭证，遇可疑状况即刻报警，学习常见诈骗手段，保持冷静理智，莫贪小利，谨防因疏忽受损。
