还不懂现金流预测该怎么做，看这篇就够啦

📌直接上干货——适用于项目型公司（特点：存在周期性，但回款要看项目进展） . ✅第一步，确定年度现金流入目标 如果是刚开始做现金流预测，那还需要统计一下近三年每月销售额以及每个项目对应的当年度回款额，用以确认每个项目当年度回款比例，统计表如图2所示 🤔我的方法不一定科学，但是有一定的参考性，而且经过我这几年的实践效果还挺好的 ❤️因为我并不是用一年的数据，而是用近三年的数据来进行对比 👉统计好每月签订的项目当年度回款比例是多少 👉取三年平均值来确定目标年度回款预算值，如图3所示 . ✅第二步，确定当月现金流入额 📝比如我们根据近三年平均值确定1月份签订的项目回款率为90%，2月份签订的项目回款率为80%……12月份签订的项目回款率为20% 👍那么我们就能预估目标年度每个月新项目的回款计划 ☝1月份的现金流入=以前年度项目回款盘点计划值+新项目预估销售值*90%/12个月 ✌2月份的现金流入=以前年度项目回款盘点计划值+1月份签订的项目销售值*90%/12个月+2月份签订的项目预估销售值*80%/11个月 📝确定当月现金流入额的另一种方法是，由业务部逐一盘点，根据预计销售订单签订情况去统计新项目当月现金流入额 但是这个时候会有一个问题，业务可能会报的比较低 🌟所以我个人偏向于按历史数据去做判断，除非发生非常大的政策变化导致回款冲击 ‼️那就需要对数据进行矫正处理 . ✅第三步，确定当月现金流出额 （1）采购付款流出 财务也需要先确定目标值，年度新项目预估现金流出多少 采购部门每月月底盘点次月需要支付给供应商的款项 财务再去比对目标值，低于目标值可以不用花费太多精力，但如果高于目标值就要跟采购部门逐一盘点是什么原因 （2）投资流出 逐一盘点，按年度目标来确定本月是否会投资 （3）费用流出 也是逐一盘点各部门支出 （4）人工成本+税金流出 这个基本上比较准确 . ✅第四步，汇总现金预算表（见图4），确定月度现金盈余还是有缺口 有缺口如何解决，制定解决方案由上级决策 过程中要及时跟进收付款情况