江西，一名女子去银行存10万，被柜员审查：你钱是怎么来的！女子被冒犯：你管我怎么来的，反正不是偷的，也不是抢的。柜员强横表示：银行规定，请配合调查！网友解疑：反洗钱调查，请理解！
李娜因公事出差，家中放着10万元，担心被小偷盗取，便来到银行存钱。 10万元巨款，“咚”的一下放到柜台，柜员推推眼镜，板着脸质问：“你钱怎么来的！” “管我怎么来的！”李娜怀疑柜员吃着河里的水——管得太宽！ 于是，李娜催促着柜员，赶快为自己办理，存好钱着急出远门呢。可是，柜员不紧不慢，将钱撂在柜台上，来回反复审查。 柜员一脸严肃，昂起头来说：“你给我老实交代，这笔钱从哪里来？”
听到这话，李娜胸口来回起伏，像是堵住了一块，听柜员的意思，她的这笔钱来源不明。 “反正我这笔钱，不是偷的，也不是抢的，赶快办理存款！”李娜脸红脖子粗，恨不得爆粗口。 谁知，柜员的态度相当强硬，她摘下眼镜，死死盯着李娜的脸，牙缝中挤出几个字：“这是银行规定！” “规定个啥？我钱的来源，与你们何关！老百姓存个钱，还要面临你们审查，这是在侵犯我的隐私！”李娜气势不输柜员，手指敲着桌子，给银行上了堂普法课。
“不配合是吧？主管过来解释！”那柜员大姐，被李娜怼了几句，却习以为常。 很快，主管屁颠儿似的过来，嬉皮笑脸哄着客户：“银行规定，存够1万元，要问清楚来源，否则我们无法接下来的开展工作。” “那我去隔壁银行存了！”李娜不由分说，收拾钱准备要走。 主管一把拽过来，点头哈腰表示：“能存！” 转眼，恶狠狠瞪了柜员几眼：“赶紧给办理呀！一点眼色都不涨！” 柜员低下头来，迅速为李娜办好了存款。
此事曝光于网络，便有网友解释，其实审查钱财来源，是为了反洗钱。按照存款的规定，凡是超过5万元，就需要进行反洗钱报告，以此来避免钱财是犯罪或者是走私来的。 不过，在李娜看来，单单凭借询问，很难分清钱是洗的，还是正规来源。银行这样问，不过就是形式主义，应付上级、推卸责任的方法罢了。 否则，自己一说去别处存，银行立马换副脸面，马上就办好了呢？ 存钱被询问钱款来源，是否侵犯隐私权？
《反洗钱》第三条规定：金融机构和按照规定依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 其实，存钱时被询问钱财来源，是正常的流程，并不存在侵犯隐私权的情况。无非就是多了一个环节，只需要老实交代，资金的来源即可。 当然，如果李娜胡乱编造理由，就会被大数据审查，到时会有反洗钱行政部门，对李娜的钱财进行审查，核对起来还是比较麻烦的。（文中皆为化名）
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用户10xxx34
几万元还要问来源，那几万亿元的诈骗、贪污的是怎么移出去的呢？
阳光大道 回复 03-09 18:01
他们抽水
由心情了 回复 03-09 22:08
存入要付利息 ，转移收手续费
用户10xxx83
真正洗钱的，百w千w亿w级的，一个也没查到；老百那点所谓的巨款（几w，十几二十w的）被刁难的体无完肤。这是金融（服务？）机构该干的事吗？
可乐无事- 回复 03-09 16:09
那些几亿 几十亿洗钱的都是通过这种几万 几十万洗白的，
用户24xxx32 回复 可乐无事- 03-09 17:44
你他妈想多了
奔腾
纯属扯淡放屁，银行工作人员敢说老实交代，这句话给客户吗？
用户83xxx20
贪腐分子通过银行转移到国外的大量资金，银行又发现了几个？此种方法是否太小儿科了！
天马识途 回复 03-09 17:12
真想骂人，是存钱，又不是取钱转款。
╭⌒.瑜 回复 天马识途 03-09 18:11
复合他的ip
李永志
银行就是在扯犊子
风行天下
真TM无耻！
用户16xxx63
真正的洗钱，会慢慢给你银行解释钱是怎么来的，然后存了就变成合法的钱
港湾
卖个保险柜回家里放，放心安心的了
宫本 回复 03-09 17:41
你
宫本 回复 03-09 17:42
你
沙滩上的浪花
这种如果事实的话，银行职员把自己当谁了？刑警审讯嫌疑人么？还老实交代？这是拿着鸡毛当令箭借机发挥吧
用户10xxx69
存钱也不给，取钱也不给，开银行干嘛呢。
aiq鱼的记忆aiq 回复 03-09 21:56
让你存钱啊，存进去支出就不由自己了[哭笑不得]
用户10xxx12
钱哪来的，？你这问不是多此一举吗，那怕是偷来的也说是靠生意赚来的，你信还是不信呢。你有权去查人家钱的来源吗。
小纲
告诉你吧，想洗钱的，你只要随便编个理由即可！
蓦然回首
就是形式主义！屁用没有
用户15xxx08
哪间银行，小便敢说清楚吗？
用户10xxx50
什么东西！
第五元素
侵犯隐私权
司机大老
柜员问自己老娘，它是从哪里出来的。
用户15xxx52
带节奏的
宫本
为什么有些人，几百万，上千万的钱却可以存银行？你们有调查钱的来路合法了吗？
t_boy2000
太夸张了吧！银行柜员能说“老实交代”？我不太信。
用户10xxx14
想方便，直接去自动柜员机存钱！
乘风
钱财来源必须要证据，没有证据不允许存。
手指恋上烟
要说这钱么，那就说来话长了，在想当初......，此处省略五百万字[滑稽笑]
小石头
这家银行可能要倒闭了，是哪家银行？
用户85xxx19
照此银行照法，那么去买十几万几十万以上的车是否也审查！
鹰击长空
银行柜台的人员像叫花子一样[捂脸哭][捂脸哭][捂脸哭][捂脸哭][捂脸哭]
用户10xxx30
干脆把银行改名叫公安金融刑侦中心算了
流金岁月
那就每笔存9999，分5笔存，我存不过万！
三叔
银行又有什么权利去审查资金的来源？？？ 要是银行认为资金来源不合理，提供证据报警即可！轮不上银行滋滋歪歪
吹牛不上税
所以我就不敢去存钱怕被没收了。
如日
以后就不用去存银行，让他们饿死
用户13xxx49
不见他们问贪官的钱从何来呢？费话！
流金岁月
那我_存9999分十笔存，让它闭口！
勿忘初心
请原谅我不厚道的笑了。银行是弱势群体我们要体谅一下银行。
平凡
先存十万块钱吧，看看银行是怎么办理的。
用户12xxx29
取款时要遭罪！[捂脸哭]
用户10xxx50
mo
mingli
鬼扯，洗钱的问题要从源头去抓，在这个环节问询，是把全国人民当嫌疑犯，贱踏全国人民人格尊严，实质就是侵犯人权的行为
用户15xxx45
扯淡
红旗飘飘
胡编乱造。现在的银行例行询问资金来源是正常的，但员工会质问要存钱的人“老实交代”吗？
风雨彩虹
妈那巴子，钱都是有编号的，存取款都是实名，你银行一查编号就知道这钱过了哪些人。养他娘那么多人，这点事都干不了？只会吃饭吗？
守 诚
我存了三万亿也没人问我
亲亲我的宝贝
问钱的来源纯属脱裤子放屁，多此一举。钱的来源问一句就能知道？随便扯个理由糊弄过去，难道银行还能真去调查你说的是真是假？根本没有任何意义！
梁振發
小编吃饱没事干，胡乱瞎编，只不过是编得太低级了
马踏飞燕
添油加醋，其心可诛
yjpgd8
喜剧
用户56xxx24
如果是几年甚至十多年一分一分地节约积攒下来的要别人怎样解释？
均哥
又不是一间银行．拿钱到另一间银行存啦！
用户10xxx37
不是中国人民银行已取消大额存款来源询问规定了吗？
wuyuhua1031
反洗钱法我也学过，频繁存取才会触发阀值，十万，金额也不够
用户13xxx29
取钱还需要证明呢，人家取钱救命等折腾完了人没了，错过最佳抢救时间了。能说说这些规定的理由是正确的吗？
似水流年
先报警，再抓人
游客
狗拿耗子，难道银行也抢警察的饭碗？
铁锅炖鱼
💰是地下很行印的，存起来没犯事呀！
整裝待髪
银行柜员肯定吃大蒜了，好大的口气[开怀大笑]
天地有我
那么几亿几亿的怎么出国的？通过审查了吗？
雄-鹰-展-翅
分存五个银行各2万无人问津[得瑟][得瑟]
茆捍真
洗钱的人都被银行奉为上宾请进大户室好烟好茶伺候着了
用户10xxx04
放屁，存钱从来没碰到问你来源，再多也不问，只有取钱才会问取钱干嘛。
用户98xxx09
究竟是柜台还是审讯室？怎么要老实交代！
KM
怪就怪你没有几万亿，你有就没有人问你钱哪里来的了
随缘
纯粹是走形式 ，这种随便问两句 就能判断出钱的来路性质？纯扯皮。
快乐
胡编滥造带节奏——拉黑
用户10xxx16
脱裤子放屁
跟往事干杯
狗屁不通
一生平安
这叫“走程序”。存进去都这么刁酸，取出来时就难了。
假装
敢审查的都是正规渠道，反而非法洗钱的不可能大摇大摆摆你柜台让你审查，况且那些钱根本不用你柜员审查，你柜员也没资格审查
就bb
要我就说是捡的！让她去查好了
用户10xxx08
许家印那么多转到美国为何不查？真有病！
用户10xxx83
现在的所以银行都特么不靠谱 你自个细品 甭管存钱或者取钱 都特么心烦 还是放家里舒心
一凡
小便继续编[打脸]
龙少
不可以分几次去柜员机存吗
用户10xxx57
不存不行？
用户14xxx81
等到取钱的时候就难喽，银行会告诉你，钱款来历不明，无法取款
北方的狼
老子挣的
用户18xxx34
你这样就可以防洗钱了，你也太小看了犯罪分子了吧。
可乐无事- 回复 03-09 16:13
你太高看洗钱的了，
以然如初
是不是胡说八道，我到现在都没遇到过
aiq鱼的记忆aiq
钱都不是自己的了，自己的只是数字[思考]
WMX
放屁！这又是收了钱来造银行谣的
潇洒哥
这就是一个应付式问话而已，你随便说一个合理的理由就行了。这个对反洗钱一点卵用都没有。
zcicbc
实际上与银行无关，银行都是背锅的。银监局惹的祸。