“这样下去还能正常做生意吗？”2月河南安阳，大妈卖了 6 万多的电线，结果几个小时账户就被冻结了，警方说这钱是赃款，需要退回给受骗的人！大妈：“钱退了，我的电线损失怎么办？我卖东西还能问顾客钱来路正不正吗？” 麻烦看官老爷们右上角点击一下“关注”，既方便您进行讨论和分享，又能给您带来不一样的参与感，感谢您的支持! 孙大妈的儿子接到了一个陌生电话，电话那头的男子自称是“老王”，来自某个正在改造的工厂，电话中，他表示该工厂需要一批电线，并且希望从孙大妈这里采购。 初听这个请求，孙大妈和儿子并未表现出过多的警惕，毕竟电线的需求在市场上常见，价格竞争也是常有的事，骗子并没有立即下单，而是故意拖延，直到好一段时间后才正式表示购买200多捆电线，价值达到6万多元。 面对这个“大单”，孙大妈和儿子心动了，决定为确保资金安全要求对方先付款，骗子的反应相当干脆，很快把6万块钱汇入了孙大妈的账户，这让他们觉得交易稳了，马上便着手准备货物。 由于这笔订单不小，打包和搬运都需要时间，孙大妈和儿子忙得不可开交，这时，骗子却表示自己实在太忙，无法亲自来取货，要求找货拉拉司机代为提货，看到款项已经到账，孙大妈和儿子没有丝毫疑虑，便按照骗子的指示，将货物交给了司机。 就在孙大妈和儿子准备将款项结算给电线厂家时，他们发现自己的账户竟然被突然冻结，无法进行任何转账，紧接着，他们接到了警方的电话，才知道自己遭遇了一场精心设计的诈骗。 原来，骗子早已巧妙地将诈骗得来的赃款转入孙大妈的账户，而这笔款项其实是另外一名受害人——韩女士——被骗的6万元。 通过警方的调查，孙大妈得知，骗子不仅通过虚构的购电线业务把赃款洗净，还安排了一个货拉拉司机来取走货物，更为精妙的是，这笔钱直接进入了孙大妈的账户，使得警方追踪不到骗子的资金流向。 也正因为如此，孙大妈和她的儿子根本没有意识到自己收到了赃款，依旧认为是正当生意，直到事发才真相大白，这一事件不仅让孙大妈陷入了巨大的困境，也让她感到深深的不公。 她和儿子虽然是商人，但从未学过如何辨别资金的来源，在他们看来，只要收款后履行了交货义务，交易就完成了，而且，他们报的价格是市场价，根本没有理由怀疑自己受到了诈骗。 警方却要求她将6万块钱退还给韩女士，否则她将面临法律后果，孙大妈觉得这对她来说完全不公平——她不过是按照市场规则进行买卖，怎么就成了违法行为的参与者？ 她的儿子也很不理解：“我们只是卖东西，钱一手交货，凭什么让我们承担这个责任？”他们并不是金融专家，也不具备判断资金来源是否清白的能力，面对这样的情况，实在感到困惑和愤怒。 许多网友表示自己也曾遇到过类似的情况，几乎所有商家都认为，买卖合同履行正常，收到了款项就应当完成交付，根本不可能去审查每一笔款项的来源，网友们纷纷提出疑问：如果每一笔生意都需要商家去验证资金的合法性，那么商家如何安心经营？ 尤其是对中小商户而言，诈骗行为常常是“悄无声息”地发生的，他们很难察觉交易背后可能潜藏的风险，诈骗者利用技术手段巧妙地伪装自己，将赃款通过正规渠道“清洗”，使得商家无辜成为洗钱链条的一环。 如今，电子支付成为交易的主流方式，而这种支付方式也给诈骗行为提供了可乘之机，商家面临的风险并非局限于货物质量和客户信用问题，还包括了资金流的清晰度和合法性。
