招商银行ROE为14.49%，每股净资产为41.46元，市净率在1.0附近，还算比较安全。不良率为0.95%，拨备覆盖率411.98%，仍具备较强抗风险能力。股息率4.85%高于国行，事实上招行重要性仅仅弱于五国行，也是不可破产银行，较高的拨备覆盖率也能保持盈利稳定。考虑到2024年四季度业绩增长（四季度单季度营业收入和净利润都是同比增长了7.6%），贷款利率先降低存款利率滞后，2025年业绩有保障。持有的少量招行继续持有，没有卖出计划，随着时间推移，银行慢慢赚钱股价慢慢上涨，估值长期处于不高估状态是比较理想的能够稳稳拿住的状态，国债收益率2.0%以下，大银行股息率3.0%～6.0%之间是可以接受的。
招商银行ROE为14.49%，每股净资产为41.46元，市净率在1.0附近，还算
古道亦无尤
2025-01-15 18:14:35
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