1、列出资金需求：首先，确定你的企业或项目需要的资金总额。考虑包括设备购买、人员雇佣、市场推广、租金、采购等各项费用。

2、制定时间计划：将一年的时间划分为月份或季度。根据你的资金需求和具体计划，决定在每个时间段内需要的资金数额。

3、确定资金来源：列出你计划采用的资金来源。这可能包括自有资金、股权融资、银行贷款、风险投资、众筹等。

4、填写资金获取时间点：在计划表中，标明你预计在何时获得或希望获得每笔资金。这可以包括预计融资交易的签署日期、贷款审批和放款的日期等。

5、填写资金使用时间点：在计划表中，标明你计划在何时开始使用每笔资金。这可以包括购买设备、支付供应商、支付工资等具体的资金使用日期。

6、资金余额和现金流管理：计算每个时间段结束时的资金余额。根据资金的进出和预计的现金流，估算每个时段结束时的可用资金余额。