经常有人在网上看到银行员工吐槽各种银行员工行为排查，认为这些都是侵害银行员工自身隐私。也许少数银行机构在开展员工行为排查时方式方法是有些不合适的地方，但是银行开展员工行为排查还是很有必要的。银行是和钱直接打交道的特殊行业，不是每个人在任何时候都能经受住各种诱惑，银行员工行为排查的目的就是及时发现员工存在的风险隐患，并采取有效的措施，将员工从错误的道路上拉回来。

李某，1986年5月出生，事发时为甲农商银行壹支行副行长。

2017年开始，李某沉迷于网络赌博，为获取赌资，以高息为诱饵，以“资金过桥”的名义，骗取同事、亲属、朋友及社会人士的资金。

2022年8月底至9月，李某归还巨额债务，以高息诱惑31名客户将贷款资金全部或部分借给其使用，同时李某利用职务便利违规审批通过上述31名客户，至案发导致银行损失3108.33万元。

同时，李某又利用职务之便，将7名客户贷款资金238万元用于归还债务。后经过客户催促还款，李某归还55.2万元，李某实际使用182.8万元。

最终，法院判决：李某犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年、处罚三百万元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑四年、处罚五万元；决定执行有期徒刑十八年、处罚三百零五万元；追缴违法所得182.2万元，发还给甲农商银行壹支行；其他被害人资金继续追缴。

案件三言两语

李某网络赌博五年多，结果一个月就诈骗客户贷款资金3100万元以及侵占客户贷款资金238万元。这就是典型的银行员工行为规范严重排不到位所带来的不良后果，这个后果更多是对当事人李某而言，如果甲农商银行在2022年8月之前就排查出李某涉及网络赌博或高额负债，那他最坏的结果也就是丢了这份工作，而不至于获刑十八年、处罚三百零五万元。

从李某的判决结果来看，李某这辈子基本上没有什么机会可以翻身的，网络赌博五年多，向同事、朋友、亲属以及社会人士大量借款。员工行为排查稍微认真点、到位点，完全不可能让李某有孤独一掷的疯狂一个月去诈骗客户贷款资金。

所谓严管就是爱，这句话不是大话，这是真话，这是无数银行案件、无数惨痛的教训总结出来的真理。

在此，我大声呼吁：银行每位员工请一定要理解银行各种行为排查，只有认真在这项工作的银行才是负责的，才是爱员工的银行；银行从事行为排查的员工请一定认真做好这项工作，这是你的职责，更是你爱你身边同事的具体表现。