近期，金融监管总局、证监会、市场监管总局等三部门近日联合下发了《关于进一步加强地方金融组织监管的通知》（（金发[2024]8号）），监管部门正着手未来三年对地方金融组织进一步清理和强化监管，相关要求已下发到省级机构。明确了对商业保理、融资租赁、小额贷款公司、典当等地方金融组织的监管。

知情人士透露，此次清理整顿政策较以往更为彻底和严格。核心进一步明确了对商业保理、融资租赁、小额贷款公司、典当、担保等地方金融组织的监管。同时，对前期的金交所、伪金交所等的处置清理也有具体要求。未来三年时间，总体要求地方金融组织总量不得新增、严格跨省经营，并以加强监管存量组织、坚决清退不合规机构为主。知情人士指，政策一旦落地，将会减少相当数量的地方金融机构。

毫不意外，因为许多供应链金融公司仍未列入地方金融组织之列，根据现有的监管精神：任何金融活动必须纳入监管序列之中，公司字号中带“金融”两字的必须为持牌金融机构。供应链金融公司名称中包括“金融”，经营范围极广，可以说隐藏着极大的合规风险和经营风险。

有统计显示，全国“7+4”类地方金融组织总量至少已超3万家，其中小贷公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司和商业保理公司的数量最多。

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2020年3月，广东省地方金融监督管理局印发《广东省以“监管沙盒”推进供应链金融平台创新试点实施方案》（粤金监〔2020〕15号）（简称“15号文”），以该文为指导，广东省以监管沙盒的方式推动供应链金融创新试点工作，试点工作内容主要由产业端包括核心企业、金融科技公司和类金融机构发起成立的供应链金融服务管理公司，和持牌金融机构一起进行数据化和技术驱动的供应链金融服务模式的创新探索。在该文件精神的指导下，目前广东省已经经地方金融监督管理机构审批设立8家供应链金融服务公司。

2020年8月，广州地方金融监督管理局制定了《广州市推进供应链金融服务中小微企业创新试点实施方案》，方案规定供应链核心企业可根据试点需要申请设立供应链金融公司，并可使用“供应链金融”字样作为企业名称。

除广东外，江西省是全国供应链金融公司设立最为集中的省份。

供应链金融服务公司并不属于法定的地方金融组织，同时，供应链金融公司名含“金融”，并未纳入现有任何监管体系，且极易引起市场误导和误解，容易形成“监管空白”。根据中国人民银行于2021年12月31日发布的《地方金融监督管理条例》（草案征求意见稿，全文统称为“地方金融监督管理条例”），地方金融组织主要是指依法设立的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司以及法律、行政法规和国务院授权省级人民政府监督管理的从事地方金融业务的其他机构。根据《地方金融监督管理条例》的规定，供应链金融服务公司显然并不属于常规的地方金融组织。

同时，部分区域推动的供应链金融监管沙盒试点的进程也已“烂尾”。小盈呼吁：取缔各种非法供应链金融公司，推动取缔各类供应链金融公司更名或注销。