这家支付机构被控非法经营罪

消金界 2022-12-28 09:39:28

银行

01

中信银行一独立董事辞任

12月26日晚,中信银行(601998.SH)公告,中信银行股份有限公司董事会于近日收到独立董事钱军先生的辞呈。钱军先生因在本行担任独立董事已满六年,辞去本行独立董事、董事会提名与薪酬委员会主席及委员、战略与可持续发展委员会委员、审计与关联交易控制委员会委员、风险管理委员会委员职务。

消金界点评:中信系金融机构正在构建和完善金控架构,详见《中信金控将成中信银行第一大股东》。

02

交通银行宁波分行被罚80万元

12月23日,银保监会官网显示,交通银行宁波分行被罚80万元。

主要违法违规事实(案由):贷款“三查”不到位、贷款资金流入股市,贷款“三查”不到位、贷款资金流入房市,未区分押品风险状况、强制要求购买财产保险并承担相应保费。

消金界点评:贷后资金流向是监管关注的重点领域。

03

华夏银行宁波分行被罚130万元

12月23日,宁波银保监局罚单显示,华夏银行股份有限公司宁波分行被罚130万元。

主要违法违规事实(案由):个人经营性贷款“三查”不审慎;集团统一授信管理不审慎、信贷管理不审慎;员工违规与中介合作揽储。

消金界点评:银行业须注重经营贷的风控工作。

大公司

04

汇聚支付被控非法经营罪

近日,厦门市思明区人民法院的开庭公告显示,将于二零二二年十二月二十七日八点三十分在本院第一法庭(科技法庭)公开开庭审理被告人广州市汇聚支付电子科技有限公司、张俊强、郭涛非法经营罪一案。据了解,张俊强曾担任汇聚支付VP一职,郭涛则曾为汇聚支付首席运营官。

作为持牌支付机构,为何会触犯非法经营罪?一般情况下,持牌支付机构在从事支付结算业务过程中所产生的违法行为,只会遭到一定的行政处罚,不会触犯非法经营罪。如果被控非法经营罪,很有可能是涉及的违法犯罪情形非常严重了。(支付圈)

消金界点评:支付机构须注重合法合规。

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