银行

01

中信银行一独立董事辞任

12月26日晚，中信银行（601998.SH）公告，中信银行股份有限公司董事会于近日收到独立董事钱军先生的辞呈。钱军先生因在本行担任独立董事已满六年，辞去本行独立董事、董事会提名与薪酬委员会主席及委员、战略与可持续发展委员会委员、审计与关联交易控制委员会委员、风险管理委员会委员职务。

消金界点评：中信系金融机构正在构建和完善金控架构，详见《中信金控将成中信银行第一大股东》。

02

交通银行宁波分行被罚80万元

12月23日，银保监会官网显示，交通银行宁波分行被罚80万元。

主要违法违规事实（案由）：贷款“三查”不到位、贷款资金流入股市，贷款“三查”不到位、贷款资金流入房市，未区分押品风险状况、强制要求购买财产保险并承担相应保费。

消金界点评：贷后资金流向是监管关注的重点领域。

03

华夏银行宁波分行被罚130万元

12月23日，宁波银保监局罚单显示，华夏银行股份有限公司宁波分行被罚130万元。

主要违法违规事实（案由）：个人经营性贷款“三查”不审慎；集团统一授信管理不审慎、信贷管理不审慎；员工违规与中介合作揽储。

消金界点评：银行业须注重经营贷的风控工作。

大公司

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汇聚支付被控非法经营罪

近日，厦门市思明区人民法院的开庭公告显示，将于二零二二年十二月二十七日八点三十分在本院第一法庭（科技法庭）公开开庭审理被告人广州市汇聚支付电子科技有限公司、张俊强、郭涛非法经营罪一案。据了解，张俊强曾担任汇聚支付VP一职，郭涛则曾为汇聚支付首席运营官。

作为持牌支付机构，为何会触犯非法经营罪？一般情况下，持牌支付机构在从事支付结算业务过程中所产生的违法行为，只会遭到一定的行政处罚，不会触犯非法经营罪。如果被控非法经营罪，很有可能是涉及的违法犯罪情形非常严重了。（支付圈）

消金界点评：支付机构须注重合法合规。