年底惯例,基金业绩排名战和规模冲刺战,一个都不能少,今年形势如何?会有怎样的戏码?
业绩排名战:乱字当头业绩排名战,本来局面还是比较清晰的,不过随着北交所的股票狂飙起来,这局面可就乱了:
数据来源:韭圈儿
截至上周五,差距看着挺大的,但是这差距完全架不住北交所连指数都能一天+10%以上的冲击,优势一两天就被消耗掉。
除去北交所相关产品即将冲击榜单前列,占据优势的基金基本上是两类,一类是信创相关的主题基金,另一类则是微盘股基金。下半年信创表现不太行,微盘股基金则正在势头上,最后一个月能否反转,也存在较大悬念。
虽然局面比较乱,但是今年排名战的关注度可能是历史上较低的一回,整体行情不太好,热点持续性不强,对于投资者的吸引力较小,今年的年度冠军大概率没有往年的风光。
规模冲刺战:绞尽脑汁虽然行情不好,基金销售困难,但是到年底了该冲刺的还得冲刺,毕竟还是有KPI在的。
今年的冲刺法宝,大致上也就是三种:
权益类靠指数基金,尤其是ETF产品,各大基金公司在这个方向也是卷出天际,已不知道欠下多少人情;
固收类靠短债基金,开放式的,持有期或者滚动持有期的都行,今年以来的收益还是比较吸引人的,投资者接受程度也比较高;
机构产品靠利率债基金,渠道产品靠同业存单基金,这就看各公司的渠道能力了。
现在基金公司在ETF产品布局上,在短债基金的推广上,都是绞尽脑汁,基本上可以用肉搏战来形容了……这两类产品由于申赎便利、交易成本较低,规模留存难度也大,能吸引来投资者只是第一步,还得留得住投资者才行。
投资者观战:洞若观火当基金公司和销售平台卷起来,投资者可能是受益的一方。
临近年底,为了最后一哆嗦,想必各家都会全力出招,推出足够吸引投资者的活动。作为观战的投资者,除了看个热闹,投资短债基金、同业存单基金甚至货币基金等固收类产品,也能获取点实际利益。
总的来说,跨年的资金应该是最宝贵的,各家应该最有力度,不过为了节约成本,各家可能会提前通过一些30天、60天期的产品来锁定资金,花小钱办大事,比如说现在的30天产品,就能将投资者的资金锁定到年底了。在资金安排上,可能大家得提前做好计划。近期可能参与一些短期的活动比较合适。
至于业绩冲刺的机会,今年并无确定性较高的机会,这也是这几年延续的态势,排名靠前的基金基本都是主题基金,冲刺全靠主题的浪潮,便车不好搭,很容易翻车。