10月29日晚，成都银行(601838,SH)发布2024年第三季度报告。数据显示，2024年1-9月，该行实现营业收入172.41亿元，同比增长5.39亿元，增幅3.23%；实现归属于母公司股东的净利润90.38亿元，同比增长8.82亿元，增幅10.81%，在资产质量的有力支撑下仍然保持了两位数以上的高速增长。

成都银行成立于1996年12月，是一家国有控股的地方性股份制商业银行，并于2018年1月31日在上海证券交易所主板上市，成为四川省首家上市银行、全国第8家A股上市城市商业银行。

值得注意的是，成都银行新任行长任职资格刚刚获批。

10月23日，成都银行发布公告称，国家金融监督管理总局四川监管局已核准徐登义成都银行董事、行长的任职资格。徐登义成都银行副董事长任职资格尚待核准。

在徐登义之前，成都银行行长一职由王涛担任。王涛于去年11月因工作变动另有任用而辞去了成都银行副董事长、行长等职务。今年1月，王涛获批出任四川农村商业联合银行行长。

资产规模突破1.2万亿

从营收结构看，成都银行前三季度利息净收入为136.04亿元，同比增长1.78%；手续费及佣金净收入5.79亿元，同比增长15.92%。2024年1-9月，成都银行基本每股收益2.37元，同比增长0.21元；资产利润率（年化）1.04%，加权平均净资产收益率13.16%。

值得关注的是，成都银行效益稳步提升的同时，规模持续增长，经营结构稳健。借助成都在西部地区的核心地位和辐射作用，结合川陕渝三地共同的产业优势，成都银行主动将自身发展融入地方发展大局，积极对接成渝地区双城经济圈建设、成都都市圈建设、公园城市示范区建设等中央和地方重大发展战略，为区域经济的健康快速发展、城乡一体化的有序推进作出了积极贡献。

截至2024年9月末，成都银行总资产12216.38亿元，较上年末增长1303.94亿元，增幅11.95%；存款总额8746.72亿元，较上年末增长942.51亿元，增幅12.08%；贷款总额7223.12亿元，较上年末增长965.70亿元，增幅15.43%。存款占总负债的比例为76.42%。

值得一提的是，成都银行存款优势显著，负债成本有望持续改善托底息差。凭借四川本地广泛的网点布局，成都银行零售存款规模同比增长28.4%，推动总存款规模继续实现两位数以上的规模增长，零售存款占比上升至49.8%。

截至2024年9月末，成都银行不良贷款率0.66%，较上年末下降0.02个百分点，拨备覆盖率497.40%，资产质量保持优异。展望未来，成都银行相较于同业具备显著的区位优势，其规模将继续维持20%以上的增长，净利息收入有望实现“以量补价”，并在资产质量的有力支撑下，全年继续实现两位数以上的业绩增速。

多家券商“强烈推荐”

针对成都银行三季报，华泰证券研报分析，成都银行负债成本优化，资产质量稳健。该研报指出，测算成都银行1-9月净息差环比24H1边际改善，负债端成本优化，推测由于存款挂牌利率下调效果持续释放。此外，成都银行24Q3单季度年化不良生成率较Q2环比-2bp至0.19%，不良生成持续处于较低水平。

与此同时，对于今年银行业和资本市场普遍关注的息差议题，成都银行在相关投资者关系活动中进行了分析，并提出将实施风险可控、利差合理的“以量补价”策略。

据公告披露，成都银行在2024年5月至7月的相关投关活动中提出：“公司净息差下行趋势与行业趋势相同。2023年以前的LPR调整以及个人存量住房按揭利率调整在2023年四季度已基本释放。2024年2月、7月LPR的再次下调进一步对息差形成负面影响，但存款降息效应的逐步释放及资产结构优化也将对息差管理形成一定助力。后期，在负债端，将通过下调存款定价、优化期限结构等方式主动作为控制付息率；资产端将坚持‘量、价、质’的平衡，依托良好区域环境与市场竞争力的双重保障，坚持不作大规模风险下沉的前提下，实施风险可控、利差合理的‘以量补价’策略”。

华泰证券认为，成都银行前三季度利润增速边际改善，核充率环比提升，资产质量维持稳健。四川区域经济景气度向好，公司基本面稳居同业第一梯队，公司经营有改善空间，维持“买入”评级。

此外，平安证券10月30日发布研报称，给予成都银行强烈推荐评级。评级理由主要包括：盈利增速保持稳定，营收增速略有下滑；息差水平趋稳，规模扩张稳健；资产质量保持优异。

本文参考资料来自新浪财经、界面新闻、经济观察报等相关报道。

来源：开甲财经

声明：本文仅作为知识分享，只为传递更多信息！本文不构成任何投资建议，任何人据此做出投资决策，风险自担。