如果在2018年1月24日当天以最高价9.88元买入建设银行10万元,一直持有并且用股息再投入,现在是多少钱?会不会亏损?想知道怎么样的收益这个问题,就是很简单,我们只需回测算一下买入建行股票赚多少就知道了。
我们试着以后视镜的角度,在2018年1月24日以当天最高价9.88元买入10万元建行的股票。
回测下持有至今的收益率:截止2024年12月11日建设银行的收盘价8.21元
计算规则如下:
1,2018年1月24日当天最高价9.88元买入10万元建设银行股票,不再追加投资。
2,不计算印花税,佣金,红利税等。
3,后面股息以收盘价买入。
4,复利再投。
期间除权派息如下:
2018年1月24日,当日最高价9.88元,买入10万元共10100股,此时持仓10100股,余额212元。
2018年7月17日,10派2.91元(含税),分红2.91*1010=2939.1元,当日收盘价6.37元,继续买入400股,此时持仓10500股,余额603.1元。
2019年7月10日,10派3.06元(含税),分红3.06*1050=3213元,当日收盘价6.99元,继续买入500股,此时持仓11000股,余额321.1元。
2020年7月10日,10派3.2元(含税),分红3.2*1100=3520元,当日收盘价6.55元,继续买入500股,此时持仓11500股,余额566.1元。
2021年7月15日,10派3.26元(含税),分红3.26*1150=3749元,当日收盘价6.06元,继续买入700股,此时持仓12200股,余额73.1元。
2022年7月8日,10派3.64元(含税),分红3.64*1220=4440.8元,当日收盘价5.71元,继续买入700股,此时持仓12900股,余额516.9元。
2023年7月14日,10派3.89元(含税),分红3.89*1290=5018.1元,当日收盘价5.96元,继续买入900股,此时持仓13800股,余额171元。
2024年7月12日,10派4元(含税),分红4*1380=5520元,当日收盘价7.37元,继续买入700股,此时持仓14500股,余额532元。
截止到2024年12月11日,收盘价8.21元,此时持仓市值8.21*14500+532=119577元。
持仓建设银行总收益119577-100000=19577元。
持仓建设银行总收益率19577/100000=19.577%。
通过上述对过去上市就买入建设银行股票并长期持有的数据回测,我们可以得出以下观点:
1. 长期投资的价值:尽管在2018年1月24日以较高价格买入建设银行股票,但通过长期持有和股息再投资,最终实现了正收益。这说明长期投资可以平滑短期市场波动带来的影响,并可能在长期内获得收益。
2. 股息再投资的复利效应:通过将股息再投资,增加了持股数量,从而在股价上涨时获得了更多的收益。这种复利效应在长期投资中尤为重要。
3. 市场波动的影响:尽管在某些年份股价下跌,但通过持续的股息再投资,投资者能够以较低价格购买更多股票,这有助于降低平均成本。
4. 分红政策的重要性:建设银行的分红政策为投资者提供了额外的现金流,这些现金流被再投资以购买更多的股票,增加了持仓量。
5. 估值的重要性:买入价格对于最终的投资回报有重要影响。在估值较低时买入可以增加获得正收益的概率。
6. 风险与回报的平衡:虽然长期持有建设银行股票最终实现了正收益,但这个过程中也经历了股价的波动和不确定性。投资者需要根据自己的风险承受能力来平衡投资决策。
7. 对企业基本面的判断:长期投资的成功很大程度上取决于对企业基本面的准确判断。如果企业能够持续增长并支付股息,长期持有可能会带来较好的回报。
8. 投资策略的多样性:这个案例展示了一种特定的投资策略——即买入并持有加上股息再投资。不同的投资者可能会根据自己的目标和市场情况选择不同的策略。
总结来说,这个案例说明了长期投资、股息再投资和对企业基本面判断的重要性。同时,它也提醒投资者在做出投资决策时要考虑估值、市场波动和个人的风险承受能力。
价值投资《散户经》:
投资者应该努力的方向是如何找到优质的企业,并遇到合适的价格。
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强烈声明
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