监管
01
河北监管局警示“日切”套利风险
1月23日,国家金融监督管理总局官网显示,河北监管局发布2024年第一号文《关于防范“日切”套利风险的通知》。
《通知》表示,在非现场监管中发现部分存款人存在“日切”套利行为,这将导致监管数据失真、推高银行负债成本、易引发案件风险。
所谓“日切”套利,即利用不同银行核心系统每日记账时点的时间差,通过短时间内在多家银行间“踩点”“接力”转存,实现同一笔资金同一日在多家银行同时被确认为日终存款的行为。
河北监管局在《通知》中提出整改措施,包括辖内机构统一调整“日切”时间,堵塞套利漏洞;全面开展排查,防范案件风险;优化考核体系,整治存款乱象等。(财联社)
银行
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招商银行新设零售客群部
最新获悉,招商银行(600036.SH)总行进行了零售架构调整,新成立零售客群部,由财富平台部总经理厉明东兼任总经理。
据了解,招行零售客群部由原来的二级部门“网络经济服务中心”和财富平台部的部分团队组成。(金融人事mini)
03
新疆银行昌吉分行被罚60万元
1月24日讯,国家金融监督管理总局官网显示,新疆银行昌吉分行因“贷后管理流于形式,贷款回流至借款人控股公司账户;贷后管理不尽职,贷款资金被挪用”,被监管罚款60万元。
04
宜宾银行赴港IPO获备案
1月24日,记者注意到,证监会国际合作部近日发布《关于宜宾市商业银行股份有限公司境外发行上市备案通知书》。根据该备案通知书,宜宾市商业银行拟发行不超过14.95亿股境外上市普通股并在香港联合交易所上市。
去年6月底,宜宾银行向港交所主板提交上市申请,建银国际和工银国际为联席保荐人。(界面新闻)
05
晋城农商银行被罚30万元
1月24日讯,国家金融监督管理总局官网显示,晋城农村商业银行因“因贷款管理不到位导致贷款担保悬空”,被监管罚款30万元。
大公司
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多家聚合支付商拟被取消备案资格
中国支付清算协会最新公布的2024年新一批收单外包服务机构备案名单显示,共有762家收单外包服务机构通过备案。另外,包括天翼电子商务、北京五八满鑫、易智付、海南满运软件等多家聚合支付类型机构拟取消备案资格。
对此,业内专家表示,未来支付行业仍将以合规为底线,并加快洗牌。相关机构通过自身的资源切入支付细分赛道,用口碑赢得市场。(经济参考报)