“这谁顶得住？”3月28日，河南濮阳，女子卖出8吨白糖，刚收完钱卡却被冻结了！不料，女子的一句话太扎心！她哽咽着说：“我一包糖才赚2元，人家给我钱，我给人家货，犯啥法了？”网友：我买房子借同学一万，我同学转了就把我卡冻结了...... 如今骗子套路不断翻新，普通人稍不留神就可能中招。 那些骗子团伙转移资金的手法越来越隐蔽，他们不再简单的通过银行卡转账，而是利用手机支付工具、网络购物等常见平台绕开监管。 胡女士怎么也没想到，自己就是卖个白糖，也能“人在家中坐，锅从天上来”，摊上这个大麻烦。 胡女士在河南濮阳经营着一家白糖厂，这些年来兢兢业业的做着小本生意，秉持着诚信经营理念的她，连缺斤少两的事儿都没敢做过，没想到却被当成了“犯罪分子”。 3月21日，一名自称“泽尼特”的网友，通过社交平台找上了胡女士，表示自己想要以批发价购买八吨白糖。 两个人经过一番讨价还价，最终胡女士同意每袋仅仅加价两元成交。第二天她便收到了对方转来的5.2万元货款。 胡女士连夜帮着打包装货，一共一百六十袋的白糖，虽然这次利润微薄。不过她想着对方如果认可她的货品，以后就可以发展成常客了。 毕竟小本生意靠的大多都是回头客和“老带新”。 打包完成后，一名河北货车司机按照约定，来厂里将八吨白糖全部拉走了。 想着自己又做成了一个大单，胡女士还挺得意。可没想到得意了刚没几天，胡女士就发现自己的银行卡被冻结了。 这让胡女士茫然又着急，她思前想后都没想起自己有做过什么风险交易。于是她只能来到银行询问，带着各种证件想要解冻账户。 可银行的工作人员却告诉她，他们没法儿解冻，因为她的账户是被福建警方冻结的，他们没有权限。 这让胡女士更加摸不着头脑了，于是便联系了福建警方。对方告诉她，她前几天收到的那笔资金涉嫌诈骗，需要冻结她的账户，并且还需要她配合调查。 胡女士对此震惊不已：“我一手交钱一手交货，犯啥法了？”她强调，自己从没见过买家，货车司机也是通过货运平台接单的，最终货物交付地点不明，也没看到那个买家。 警方调查后发现，诈骗分子利用的正是“资金置换商品”的模式进行洗钱。先是诱导受害者将钱直接打入胡女士账户，再通过白糖交易将赃款转化为实物商品，然后拿去倒卖回款。 胡女士的账户成为资金流转的中间环节，因此被冻结了。 这样的洗钱手法近些年来十分常见，不少本分经营的商户都受到了侵害。 胡女士虽然通过求助警方和媒体，在调解员的协助下提交材料，被告知有望解冻账户，但却需要她远赴千里去福建当地解决。 即便知道自己的账户能解冻了，但胡女士还是心有余悸，这件事对她的生意造成了不小的冲击，她直呼：“现在连货都不敢卖了！” 本身普通人就很难识别那些诈骗分子精心伪装的交易，胡女士在这其中明明也是一个受害者的角色，但却被当成了“同伙”，影响自己的生意不说，还需要自己跑到福建去解冻账户。 作为普通商户，对于大额或者陌生订单应该保持一定的警惕，优先使用如对公账户这样的可追溯额度支付方式，同时要留存交易全流程凭证，以防落入骗子的陷阱。 信息来源：河南都市频道
