套路太深了！河南，花店接到一个10000元现金花束订单，神秘顾客却只转过来8895元！老板顿感不妙，立即拨打110报案，不料竟牵出一个大案！网友：原来男人的第六感也很准...... 河南洛阳，一间普通的花店，一笔万元订单，背后却隐藏着触目惊心的洗钱犯罪。这并非电影桥段，而是真实发生的案例，它敲响了数字化时代反洗钱的警钟。 这个故事的主角是一位花店老板娘。一个陌生人加了她的微信，提出要定制一个万元的现金花束。顾客说自己没时间取钱，要求通过支付宝转账。老板娘最初没有多想，提供了自己的收款码。 很快，近9000元到账，但顾客解释说支付宝余额不足，剩下的钱等取花束时再付。这看似合理的解释，却引起了老板娘丈夫的警觉。他觉得这像是洗钱的套路，于是果断报警。 如今的洗钱犯罪，早已不再是简单的现金交易。洗钱者利用线上聊天工具联系目标，通过虚拟货币、支付宝等电子支付方式转移资金，最终通过购买现金花束、黄金制品等方式套现，实现“黑钱”洗白。 他们通常与境外诈骗分子勾连，从中抽取20%的佣金，剩余部分则通过虚拟货币等方式转移到境外。在这个案例中，花店老板娘收到的近9000元转账，很可能就是诈骗所得，而她险些成为洗钱的帮凶。 另一个案例中的刘女士，也曾接到类似的订单。顾客同样要求制作万元现金花束，并以同样的理由先转账一部分钱，剩余部分取货时再付。刘女士虽然感到一丝异样，但还是完成了订单。幸好她的丈夫及时发现问题并报警，才避免了被卷入洗钱犯罪。 这两个案例揭示了洗钱犯罪的共通特征：利用看似正常的交易掩盖非法资金流动，利用商家的不知情或侥幸心理，将他们变成洗钱链条中的一环。 令人担忧的是，面对类似的骗局，很多网友的第一反应是“开心接大单”，甚至有人表示自己也曾收到过诈骗分子的钱款。这种无知和侥幸心理，正是洗钱犯罪屡屡得逞的原因之一。 花店老板娘夫妇的案例，以及刘女士的经历，都凸显了社会对反诈知识的缺失。许多人对现代洗钱手段的欺诈性缺乏了解，缺乏必要的警惕性，很容易成为洗钱犯罪的受害者或帮凶。 在花店老板娘的案例中，警方巧妙地化身消防检查员，对前来取货的男子进行问话。在警方的压力下，男子最终承认自己是在为境外诈骗分子洗钱，并交代了同伙的位置。最终，4名嫌疑人全部落网。 令人唏嘘的是，这些嫌疑人都是20岁左右的年轻人，他们因为嫌上班太累、挣钱太少，就走上了犯罪的道路。这背后反映出了一些社会问题，例如教育的缺失、就业机会的不足等。如何帮助年轻人树立正确的价值观，避免他们误入歧途，是一个值得深思的问题。 网友的反馈也显示，这种洗钱手法并非个例，而是普遍存在的现象。这表明社会应对此类问题的紧迫性。 防范洗钱犯罪，需要政府、企业和个人共同努力。 政府应加强法制教育，提高公众的反诈意识，完善金融监管机制，加大对洗钱犯罪的打击力度。 企业，尤其是金融机构和电商平台，应加强网络安全防护，建立健全风险防控体系，及时发现并阻止可疑交易。 个人则要提高警惕，不轻信陌生人的转账请求，不贪图小利，不为蝇头小利冒险。在遇到可疑情况时，要及时报警，积极配合警方调查。 花店老板娘和刘女士的案例，分别展现了积极应对和被动应对两种不同的态度。老板娘的丈夫及时报警，阻止了犯罪的发生；而刘女士虽然最终没有成为帮凶，但也经历了惊险的时刻。这表明，企业和个人在防范洗钱活动中都扮演着重要的角色。 在数字化时代，洗钱犯罪的手段也在不断更新迭代。为了有效打击洗钱犯罪，需要不断探索新的防范措施。 例如，可以利用大数据、人工智能等技术，对可疑交易进行实时监测和分析，提高风险识别的准确性和效率。同时，加强国际合作，共享情报信息，共同打击跨国洗钱犯罪。 洗钱犯罪不仅危害国家经济安全，也侵害公民的合法权益。我们每个人都应该提高警惕，加强防范意识，不给犯罪分子可乘之机。 只有全社会共同努力，构建起数字化时代的洗钱防御网，才能守护诚信与平安的社会环境。 （信息来源：大象新闻）
用户12xxx13
没明白，既然有20%的佣金，洗钱分子应该先转给花店12000，取花的时候让花店退回2000才合理