[一R]日常生活中，最开始，我们比较常见的诈骗洗钱方法是诈骗人员通过买卖银行卡来收款，不断转入下一级卡内，在开始时直接找人ATM机取现；后面出现虚拟币后，发展到用钱买入虚拟币转至上线。 [向右R][向右R]而在这其中，很多人被兼职赚钱或贷款做银行流水等所吸引，无意中用自身银行卡帮助转账。而这所谓的“刷单”、“帮人代购虚拟卡或黄金”、“贷款需刷流水”、“帮人做账或转账”等等，诈骗分子主要是利用参与刷单刷流水人员的银行卡来接受黑钱、再转入下一个银行卡。 由于刷单人员银行卡可能是直接收到受害人资金，这种属于涉案一级卡，嫌疑大，会上涉案名单，解冻难度更大，不要参与，兼职钱可能没赚到，解冻银行卡反而要退赔等各种。 [二R][二R]再后来，我们看到很多线下店铺被动陷入洗钱，比如黄金店铺被大量买入金条、手机店被大量买苹果手机、花店用人民币装饰成花、买二手奢侈品照相机高端白酒、茶楼麻将馆换钱等等。 诈骗分子先通过加微信联系上，然后要店铺二维收款码或银行卡信息，协商购买高价值商品，再让受害人的钱分多笔数字人民币转账给商户，或者多转钱再要求商户将多转钱再转给指定其他银行卡，一般没多久商户银行卡因收到涉案资金被司法冻结。 各类商户一定要多注意类似交易，多留意，让买家实名付款，各种线上交易找人直接取货等需谨慎。 [三R][三R][三R]现在，由于银行卡在国内越来越容易被冻，可能被骗资金还没转走，银行卡被冻。 于是现在又出现了一个新的洗钱手段，受害人被骗后，诈骗分子直接让人上门取现金，取现人员带口罩和帽子进行遮掩，取现后直接溜或者让受害人直接带现金去某地进行线下交易。 大家又遇到哪些新的诈骗或洗钱新手段了？欢迎留言补充。