大家好，我是蓝白。

今年五一，又是车来车往，人潮涌动，身边朋友三三两两都约着出去玩。

之前我还挺纳闷，原来这几位都是哼哧哼哧加班的卷王，很少旅游，一门心思攒钱换学区房。

现在别说清明五一，每个周末都挤时间出去玩，没空去远方就去近郊，300+的酒店嫌贵就找一二百的。

朋友跟我说了一句话：日子怎么过不是过，人总要为自己活吧？

是啊，年年五一花相似，五一年年人不同，从掏空六个钱包加杠杆，到不买房、少负债、去旅行，可能这两年大家的心态都变了吧。

除了花钱的态度改变，我觉得，文旅热还有另外一个原因：大巴车在消失，自驾出行的越来越多。

私家车暴增，对大巴车和客运站，几乎是摧毁式的打击。

全国有2800多个二级以上汽车客运站，客运业务普遍亏损。

参考春运，40天时间，自驾出行高达67亿人次，火车+大巴+飞机+轮船，这些营业性客运量加起来，也就20%。

今年五一，交通运输部预计，日均跨区域人流量预计超2.7亿人次，自驾占到8成以上。

消费观和出行方式的变化背后，是楼市和车市的销量此消彼长。

我在查资料的时候发现，乘联会发了个很有趣的指标，衡量房与车的销量变化：房车比。

房车比最高的时候是2020年，70平米房子：一辆车。

2023年，变成了37平米房：1辆车。

今年1-3月份还在下降，已经变成了34平米：1辆车。

看总销量的变化，会更直观。

2020年，乘用车销量是1928万辆，降了接近7%。但2020年房地产销售面积高达17.6亿平米，创出了历史新高。

那时候买啥车啊？都在口口相传车买了就贬值，借钱！买房！梭哈！房子才是永远的神，疫情来了也改变不了信仰。

4年过后，经历了毒打，完全反过来了。

今年前3个月，乘用车卖了568万辆，汽车口径是672万辆，涨幅都达到两位数。

房子卖了多少呢？

整个一季度，房地产销售面积是2.3亿平米，比2020年同期3.6亿平米降了接近40%！

短短几年，楼市萎缩，车市崛起。

除了房企自己不争气之外，还有个很重要的背景：国家对汽车产业前所未有的扶持。

比如，最近七部门发的《汽车以旧换新补贴实施细则》。

2月份开始酝酿的时候，蓝白跟大家聊过，等到4月底终于落地。

这份细则说，截止到年底，报废买油车能补贴7000块钱，报废买新能源车的，补贴1万块钱。

有人报废车才多少？增加不了多少换车需求。

千万别小看报废换车的体量。

券商报告里，以2018年末的保有量作基数，假设车龄7-15年累计报废40%，15年以上车型每年新增报废10%。

现在，我们的乘用车存量是3.4亿台，国三及以下乘用车保有量约2527万台，国四存量7360万台，分别占总保有量9.1%和26.5%。

这样来算：未来潜在的替换空间，近1亿台！

更重要的是，这笔钱不是空头支票，是财政拿出的真金白银，中央财政和地方财政按6：4比例共担。

东吴电新团队的测算，今年补贴额度高达500-600亿，远远好于之前市场预期的100-200亿。

这还没算购置税减免、地方上密密麻麻的换新补贴、消费券、产业链招商引资的优惠、充电桩建设、公共交通电动化。。。

反过来想，楼市有这个待遇吗？

捋一捋，似乎也就是降利率，打开限购限售限贷，地方减一部分契税，有点兰博基尼5块代金券的意思，能出的牌很有限。

从这个角度，理解政策端的意图：扩大内需的“亲儿子”，似乎从房地产变成了汽车。

以前，一说到扩内需，那必然使出“房贷利率、解除限购、棚改拆迁”三板斧，房价过热后再念紧箍咒，屡试不爽。

比如2015年放松，2019年收紧，这次是2021年又开始放松，但药效明显减弱了。

如果说2015是地产大年，那2024就是汽车大年，政策的天枰，开始从地产向汽车倾斜。

国家为什么选择强力扶持车市？

两个原因。

1，不是因为楼市不重要，而是因为地产扶不起来。

是，我们都知道，房地产很重要。

中财办列出的数字，土地出让收入和地产税收，占地方财政一半，占居民家庭资产的六成，房贷、以房地产做抵押的开发贷、经营贷各种加起来，占全部贷款余额的39%。

这不叫支柱，什么叫支柱？

问题是，支柱既提供了财富，也侵蚀了消费。

从2015-2020年，房地产狂飙，汽车销量下降，消费电子饱和，居民杠杆率上升，少子化老龄化加速，开发商又长期玩10个茶杯3个盖的游戏埋下隐患。。。

近十年积攒的病症，让一个年销十几万亿的大块头昏迷不醒，用以前降利率、放开限购限贷的老药方，是用猛药起沉疴，不可能一年半载就红光满面。

2，汽车不一样，对内能拉动生产和消费，对外能拉动出口。

咱们先看汽车行业的地位，有三个10%。

汽车产业税收超1万亿，占全国税收总额的10%。

汽车相关从业人员超过4千万人，占全国城镇就业人口10%。

2023年，汽车零售额超过4万亿，占社零总额的10%。

单看体量，虽然没有地产那么的“巨无霸”，也足以称得上是国民经济的命脉。

关键是，汽车能当作“内外兼顾”的支点，地产只能在国内击鼓传花。

对内，汽车一方面可以拉动生产。

只看投入产出比，整车制造拉动产值超过180亿元的行业，高达72个。

说个数字大家感受一下，3月半钢胎开工率飙到了80.4%，续创2014年以来新高。

这可都是实实在在的工业增加值啊。

另一方面可以拉动消费。

汽车消费，占居民非食品类商品消费的比重达19.3%，是占比最高的支出项。

更重要的是对外，中国汽车用两年时间，连超德日，成为世界第一大汽车出口国。

从俄罗斯到墨西哥，从欧洲到澳洲，从东南亚到中东，中国车企的触角，正往海外延伸。

前几天很多文章说，汽车已经超越房地产成为第一支柱。

实事求是的说，这个说法个人不敢苟同，毕竟体量不好比。

但什么都怕同行衬托，你再渲染地产重要，这大儿子它实在是不争气啊。

汽车这个二儿子呢，以前老是没存在感。

等到家里顶梁柱指望不上了，猛的一看，老二这孩子也不错呀，既主外又能主内，能勤勤恳恳做家务，还能出去赚钱。

这性价比，一下就出来了家人们。

形势很明朗，消费观改变，自驾私家车暴增，映射了房子和车子销量变化。

楼市扶不起来怎么办？那就扶持车市。

所以我们看到：财政出钱补贴——近1亿辆车的换新需求——拉动社零、工业增加值——车企卷技术卷价格——内销打合资油车，外销出海抢占市场。

如此一来，车市的形势就变成：一边是国家撒钱，另一边是史无前例的降价潮。

乘联会数据，今年一季度，乘用车降价规模已超2023年的六成，相当于2022年降价总规模。

2月有27款车型降价，3月有37款车型降价。

与以往最低价格相比，3月降幅最高的纯电车达到22.2%，插混降福居然达到了30.8%。

我看到这个数字都惊了，单月降30%，比十米高台跳水还快。

伴随着一波又一波的降价潮，国产车攻城略地的步伐在加速。

3月自主品牌卖了93万辆，国内份额已经达到了54.8%。

合资卖了50万辆，同比降了8%，德系份额降到了20.4%，日系车下滑越来越快，只剩13.8%，美系降到了8.2%。

合资全线溃败到这种地步，别说10年前，5年前都无法想象。

为啥国产车这么猛？

答案就俩字：混动。

去年，PHEV销量是260万辆，而在2018年，插混增程加起来才24万辆。

6年时间，暴增十多倍！

关键是，这260万辆电混车，有九成销量都集中在10-30万价位段。

这个价格带，恰恰是德日美合资油车的大本营。

用老李的话来说：什么精锐？我打的就是精锐！

你看，这就是房和车最大的区别：地产起不来，说到底，是房价降不下来，不管出什么牌，购房者不买账。

汽车主打一个听劝。

国家给补贴，车市价格战不止不休，不断下探的低价混动，把合资车彻底打蒙圈。

消费者不关心出口内需形势、车市结构，你说惨烈也好，说内卷也罢，说一千道一万，至少2024年老百姓买车能省更多的钱，这一条就足够了。

我们拿手机跟汽车做类比。

天风宏报告说，iPhone 2013年A7芯片是28nm制程，有10亿个晶体管。2022年A16芯片4nm制程，有160亿个晶体管，算力从A11（2017年）的6000亿次提高到A16的17万亿次。

这是技术爆炸的威力。

车跟手机一样，汽车的新四化指数（电动化、智能化、网联化汽车占比）从2018年末50.3%，上行至2023年9月的85.4%。

平均每辆车的代码行数，从2015年的1亿行增加到了2亿行。

但汽车跟手机又不一样。

一方面，伴随着手机技术进步，是手机均价越来越高，汽车相反，技术越进步，价格越低。

另一方面，汽车是典型的长周期耐用消费品，换车需求的释放持续时间比手机长的多，截止到去年9月份，中国新能源车保有量渗透率只有5.5%。

1，长周期，意味着能释放更大的消费潜力，这是国家撒钱扶持的目的。

2，渗透率低+技术进步，又使车市降价潮远甚于其他消费品。

汽车可以做到“技术越进步，价格越低”，也有消费时代变迁的背景。

按日本社会学家三浦展的说法，第三消费时代，买房，借贷，买奢侈品，痴迷豪车，这些虚荣消费，是为了彰显阶层的独特。

就像开头跟大家聊的，原来很多朋友的心理是：没买房的时候想着有套房就行了，有房了又想大平层、洋房、更好的学区房，就是为了证明自己能挤进那个圈子，好像这一生是为了“阶层跃迁”而活的。

这是消费主义的盛世。

但在第四消费时代，越来越多的人，对虚荣和奢华的竞赛感到身心俱疲，舒适、烟火气、性价比才是关键词。

去看表演，去旅行，到点就下班，开上自己10万买的车，体验甚至比几十万的车更好。

不攀比阶层标签和品牌故事，只衡量价值和品质。

让普通人在平价消费时代，能用更低的价格，拥有更美好的体验，这就是“科技普惠”。

既不执着于炫耀“高价低配”的品牌，又不满足于低价“得过且过”的糊弄。

“既要又要”，“我可以不用，你不能没有”，听起来，这种要求是不是有点苛刻？

不不不，不是消费者变挑剔了，而是大家都活明白了。

我是蓝白，今天先聊到这，咱们下期再见。