面对股票的涨涨跌跌,我也有点烦了。我希望买几只养老股,一直放在那里,持股收息,每年收分红过日子。养老股要产品和服务永续的生意和公司,分红稳定和持续。买了这些公司,以收分红为主,股价的大涨大跌其实与你无关了。我的中期目标是:投资10年靠分红收回投资。
如果我们在15年前买入5万元农业银行股票,并持有至今,每年用分红的钱再复投,加上每年年底用工资结余的钱再投入2万元持有,会有怎样的收益?能不能靠分红收回投资?想知道这个问题,就是很简单,我们只需回测算一下15年前买入农业银行股票赚多少就知道了。
本文仅是做一个数据回测,非股票推荐。
计算规则如下:
1,15年前买入5万元,每年底增加2万元,红利复投。
2,不计算印花税,佣金,红利税等。
3,以除权除息日当天的收盘价买入。
4,复利再投。
5,计算的价格都是不复权时的。
截止2024年12月13日收盘价5元。
假设我们在2010年最后一个交易日在快收盘时买入5万元农业银行股票,当时2010年12月31日收盘价2.68元(不复权),买入18600股,此时持仓18600股,余额152元。
2011年6月17日,10派0.54元(含税),分红0.54*1860=1004.4元,当日收盘价2.64元(后面的价格都是不复权),继续买入400股,此时持仓19000股,余额100.4元。
2011年12月30日,新增资金2万元,当日收盘价2.62元,继续买入7600股,此时持仓26600股,余额188.4元。
2012年6月20日,10派1.315元(含税),分红1.315*2660=3497.9元,当日收盘价2.55元,继续买入1400股,此时持仓28000股,余额116.3元。
2012年12月31日,新增资金2万元,当日收盘价2.8元,继续买入7100股,此时持仓35100股,余额236.3元。
2013年6月28日,10派1.565元(含税),分红1.565*3510=5493.15元,当日收盘价2.46元,继续买入2300股,此时持仓37400股,余额71.45元。
2013年12月31日,新增资金2万元,当日收盘价2.48元,继续买入8000股,此时持仓45400股,余额231.45元。
2014年7月3日,10派1.77元(含税),分红1.77*4540=8035.8元,当日收盘价2.36元(不复权),继续买入3500股,此时持仓48900股,余额7.25元。
2014年12月31日,新增资金2万元,当日收盘价3.71元(不复权),继续买入5300股,此时持仓54200股,余额344.5元。
2015年7月10日,10派1.82元(含税),分红1.82*5420=9864.4元,当日收盘价3.94元(不复权),继续买入2500股,此时持仓56700股,余额358.9元。
2015年12月31日,新增资金2万元,当日收盘价3.23元(不复权),继续买入6300股,此时持仓63000股,余额9.9元。
2016年7月7日,10派1.668元(含税),分红1.668*6300=10508.4元,当日收盘价3.1元(不复权),继续买入3300股,此时持仓66300股,余额288.3元。
2016年12月30日,新增资金2万元,当日收盘价3.1元(不复权),继续买入6500股,此时持仓72800股,余额138.3元。
2017年7月13日,10派1.7元(含税),分红1.7*7280=12376元,当日收盘价3.47元(不复权),继续买入3600股,此时持仓76400股,余额22.3元。
2017年12月29日,新增资金2万元,当日收盘价3.83元(不复权),继续买入5200股,此时持仓81600股,余额106.3元。
2018年5月25日,10派1.783元(含税),分红1.783*8160=14549.28元,当日收盘价3.63元(不复权),继续买入4000股,此时持仓85600股,余额135.58元。
2018年12月28日,新增资金2万元,当日收盘价3.6元(不复权),继续买入5500股,此时持仓91100股,余额335.58元。
2019年6月19日,10派1.739元(含税),分红1.739*9110=15842.29元,当日收盘价3.65元(不复权),继续买入4400股,此时持仓95500股,余额117.87元。
2019年12月31日,新增资金2万元,当日收盘价3.69元(不复权),继续买入5400股,此时持仓100900股,余额191.87元。
2020年7月10日,10派1.819元(含税),分红1.819*10090=18353.71元,当日收盘价3.36元(不复权),继续买入5500股,此时持仓106400股,余额65.58元。
2020年12月31日,新增资金2万元,当日收盘价3.14元(不复权),继续买入6300股,此时持仓112700股,余额283.58元。
2021年6月17日,10派1.851元(含税),分红1.851*11270=20860.77元,当日收盘价3.08元(不复权),继续买入6800股,此时持仓119500股,余额200.35元。
2021年12月31日,新增资金2万元,当日收盘价2.94元(不复权),继续买入6800股,此时持仓126300股,余额208.35元。
2022年7月15日,10派2.068元(含税),分红2.068*12630=26118.84元,当日收盘价2.76元(不复权),继续买入9500股,此时持仓135800股,余额107.19元。
2022年12月30日,新增资金2万元,当日收盘价2.91元(不复权),继续买入6900股,此时持仓142700股,余额28.19元。
2023年7月18日,10派2.222元(含税),分红2.222*14270=31707.94元,当日收盘价3.4元(不复权),继续买入9300股,此时持仓152000股,余额116.13元。
2023年12月29日,新增资金2万元,当日收盘价3.64元(不复权),继续买入5000股,此时持仓157500股,余额96.13元。
2024年6月7日,10派2.309元(含税),分红2.309*15750=36366.75元,当日收盘价4.26元(不复权),继续买入8500股,此时持仓166000股,余额252.88元。
2024年12月13日,新增资金2万元,当日收盘价5元(不复权),继续买入4000股,此时持仓170000股,余额252.88元。
截止到2024年12月13日,收盘价5元,此时持仓市值5*170000=850000+252.88=850252.88元。
持仓农业银行总收益850252.88-330000=520252.88元。
持仓农业银行总分红金额1004.4+3497.9+5493.15+8035.8+9864.4+10508.4+12376+14549.28+15842.29+18353.71+20860.77+26118.84+31707.94+36366.75=214579.63元
彼得林奇:投资的心法,如果你购买股票的唯一原因是因为你觉得它的价格将上涨,那么你不应该买入。
通过上述对15年前买入5万元,每年新增2万元并且分红再入农业银行股票并长期持有的数据回测,我们可以得出以下几个观点:
1. 长期投资的复利效应:从回测结果来看,长期持有股票并进行红利再投资可以带来显著的复利效应。初始投资5万元,通过每年新增资金和红利再投资,最终持仓市值达到了850252.88元,远超初始投资额。
2. 分红再投资的增长潜力:分红再投资(即红利再投入购买更多股票)是增长持仓股数和未来潜在分红的重要方式。随着时间的推移,分红再投资的股数逐渐增加,从而在未来能够获得更多的分红。
3. 定期投资的累积效应:每年新增的2万元投资在长期内累积起来,对总持仓市值有显著的增加作用。这种定期投资策略,也称为定投,有助于平滑市场波动,并在长期内积累财富。
4. 耐心和长期持有的重要性:股票市场的短期波动往往难以预测,但长期持有可以减少市场波动对投资的影响,并可能从公司的成长和分红中获益。
5. 投资回收期:根据回测,15年内通过分红收回投资的目标已经实现,总分红金额为214579.63元,超过了初始的5万元投资。
6. 股票选择的重要性:选择分红稳定且持续的公司对于实现长期投资目标至关重要。农业银行作为案例,其分红政策的稳定性和持续性是实现这一目标的关键因素。
7. 市场波动与投资决策:虽然股价有涨有跌,但以分红为主要目标的投资者可以减少对股价波动的关注,更多地关注公司的基本面和分红政策。
8. 投资风险:尽管回测显示了积极的投资结果,但过去的业绩并不代表未来的结果。投资总是伴随着风险,包括市场风险、公司业绩风险等。
9. 税务和费用的影响:本回测未考虑印花税、佣金和红利税等费用,实际投资中这些费用会对最终收益产生影响。
10. 投资策略的多样性:每个人的财务状况、风险承受能力和投资目标都不同,因此投资策略也应因人而异。这种分红再投资的策略可能适合某些投资者,但不一定适合所有人。
总之,这个回测提供了一个关于长期投资、分红再投资和定期投资策略的案例分析,展示了这些策略在特定条件下的潜在效果。然而,实际投资决策应基于个人情况和市场条件。
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强烈声明
本文仅我个人投资记录,文中任何操作或看法,均可能充满我个人的偏见和错误。文中提及的任何个股或基金,都有腰斩的风险。不作为推荐依据,不构成任何投资建议,由此造成的一切后果,本文作者不承担任何责任。股市有风险,投资须谨慎。请坚持独立思考,万万不可依赖我的判断或行为作出买卖决策,切记!切记!切记!