虽说这几年基金投顾发展不太行,但是FOF无疑是更惨淡的,FOF产品的规模持续下滑,不少产品或将清盘。最近也出现FOF基金经理转岗的情况。
FOF基金经理转岗2024年6月1日,创金合信基金发布公告:创金合信宁和平衡养老目标三年持有期混合发起FOF(017238)、创金合信荣和积极养老目标五年持有期混合发起FOF(017228)、创金合信景气行业3个月持有期股票FOF(014301)的基金经理张荣离任,离任原因为工作安排需要。
张荣将转任创金合信启富优选股票发起的基金经理(019338)。
按照相关规定,FOF基金经理是不能兼任其他类型产品基金经理的,所以此番卸任在管全部FOF产品并且接手股票基金的调整,意味着基金经理张荣完成了FOF基金经理到权益基金经理的转变。
其实权益基金的管理,张荣也并不陌生,此前他就是从权益基金经理转到FOF这边的,他曾经管理过创金合信沪港深精选混合(001662)、创金合信金融地产股票(003232)、创金合信医疗保健股票(003230)等产品。2019年底,张荣在管的基金全部卸任,2021年开始担任公募MOM和FOF产品的基金经理。
处境挣扎的FOF张荣此前管理的3只FOF产品,规模合计不过亿元,这也不是某位基金经理或者某家基金公司的个体困难,行业里千万级的FOF产品很多,不少都是发起式基金。
发起式基金是一粒种子,不过在最近3年里,环境可能并不利于种子的发芽和成长,基金公司当初种下的种子,不少都面临着成立3年不满2亿或将清盘的风险。
成立早的产品已经有清盘案例了,接下来或许要成批清盘,因为不少FOF都是有三年或者更长时间持有期的,销售很难,哪怕是找帮忙资金过关也不好找。
一些当初做得还不错的FOF产品,规模下滑程度也比较大,尤其是经历基金经理变动的产品,高峰时期的200多亿,现在只剩下大几十亿。给人的感觉是FOF更依赖渠道,更依赖首发,一旦失去渠道的助力,就很尴尬。
基金投顾也没好到哪里去,不过所幸不依赖渠道和首发,下滑态势相对弱一些,不过糟糕的是压根也没做起来,综合来看,彼此彼此。
“剩者也不是胜者”在整个市场收缩的大环境下,人员的调整和流动也是避免不了的事情。人并不是固定在一个位置才最好,需要寻找合适的位置。
而这样的环境考验,也谈不上大浪淘沙,剩者也不是胜者。有能力的人可能会选择出去看看,有的人可能也只是找不到合适的替代。
这或许是FOF和基金投顾的第一轮大考,但是真正的考验或许在下一次如此困难的时刻。