3月1日,诺亚CIO办公室发布了《把握小确幸,投资大趋势》2024诺亚CIO报告全球篇,引起了广泛关注。报告中,诺亚CIO办公室建议财富管理者,投资大趋势,加速落地全球资产配置;基于多样化、适应性、压力测试、反馈机制、分散风险的“反脆弱”五大原则,完善战略资产配置,在政策利率拐点到来之前,布局潜在受益资产与风险对冲工具。

诺亚CIO办公室在报告中提出了全球化企业自有资金(司库)管理方案。报告指出,在地缘政治冲突,不确定性成为常态的情况下,企业自有资金管理要求陡增,作为企业经营根基的资金管理,即司库职能直面三大挑战:

第一,账户资金安全挑战。23年初欧美银行破产引发危机,资金和账户安全面临巨大挑战,全球化企业亟需建立一套银行白名单定期评审机制,并进行动态监控,提升应急处理能力,确保企业资金划转等操作实时、可靠,账户安全可控。

第二,未来现金流预测挑战。23年摩根斯坦利针对亚太首席财务官资金管理和风险管控的一项现场调研显示,现金流预测被认为是未来一段时间挑战最大的一点,全球资金管理也成为越来越显著的难题。特别是在企业资金体量大、银行多、地域多的情形下,掌握企业资金流全貌更是一大挑战。在诺亚国际与《巴伦》周刊合办的三期上市公司财务长圆桌会上,众多的上市公司CFO及司库都表达了类似的观点。

第三,资金效益提升挑战。对于企业全球化运营和跨国经营,资金管理是一条生命线,企业需要对宏观和全球趋势有更深刻的理解,在做好全球风险管理(包括货币选择)的前提下,根据企业的特性,对资金进行有效管理,并创造现金收入。

针对企业全球化管理的三大挑战,诺亚以企业需求为中心推出微笑司库服务。微笑司库服务是基于诺亚本身在大体量资金、全球化资金上的管理经验,借力在类似全委类服务(以银行定存作为委托方向)、货基、债基端的强大投研能力,通过SAAS的方式为企业客户提供能链接对应服务供应商的轻部署和全货架的企业资金解决方案。