本文就银行对账与管控,聊聊银行信息安全两个案例。
一、未获公司董事会或管理层授权,违规为公司股东、关系人提供公司账户明细、流水和回单。违规提供的公司银行账户明细和回单,有可能会被个别股东、关系人所利用,有可能导致股东、关系人因获取了银行账户明细、流水和回单,损害其他股东、公司的利益,从而将风险传导回银行。
防范措施:严格按照银行对帐管理要求,向公司董事会或管理层授权人员提供网上银行对帐服务、自助帐单服务、电子回单箱服务、查询打印公司账户明细和回单服务,而不因其为公司股东、关系人而脱离公司的授权,违规提供相关服务。
二、泄露账户管控信息,甚至违规解控。违规对知悉的账户被公、检、法、税务、海关、纪检等有权机关管控的情况,向账户受益人通风报信,导致有权机关管控信息泄露、受损,妨碍执行公务。更有甚者收受“好处”对相关账户私自解冻,构成共同犯罪或帮助犯罪等。
防范措施:强化员工行为管理与警示教育;加强账户管理或解除的岗位制约与执行;推行集中管控和有权机构在线管控,减少知悉人员和环节...
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