今天，意大利数十家媒体的头条或显著位置发布新闻：一个在意大利全境活动的华人犯罪团伙被摧毁，涉及洗钱、非法汇款等，21人被调查，3人当场逮捕，4人被起诉，120万欧元现金及名表、手机等被查封。

意大利媒体报道，布雷西亚经济金融警察和财政警察合作成功破获一个华人犯罪团伙的活动。这些人在整个意大利境内从事非法银行业务，成功规避了反洗钱预防系统。被调查人以不同程度被指控参与了旨在非法提供支付服务的犯罪集团、自洗钱和洗钱活动，犯罪跨国性使罪行更为严重。

意大利媒体称的“非法银行”实际上是一家华人“汇款公司”，在意大利多个城市设有网点。运营者通过向意大利各地的华人收集资金，并将这些资金特别用于虚假发票领域，使用加密的电脑应用程序从意大利向中国转移资金。

这个非法银行还使用了“Fei Chen”系统，该系统允许依靠“加好友”进行现金转账。

金融警察的行动

金融警察的调查始于2022年11月，破获一个由21名成员组成的全国性犯罪组织，并分布在意大利全国各地，在该组织使用的中心枢纽进行非法银行业务时，提供了一套“金融服务”。

该行动由布雷西亚经济金融警察团队和金融犯罪调查部门共同参与。他们在布雷西亚、贝加莫、米兰、克雷莫纳、皮斯托亚、维罗纳、博尔扎诺、雷焦艾米利亚、普拉托和乌迪内等省份，执行了布雷西亚检察院颁布的搜查令，对31个涉案对象，包括21名个人和10家法人公司进行了搜查。

该团伙涉及的罪名包括有组织犯罪、非法支付服务、自洗钱和洗钱罪，由于资金从意大利转往中国，罪行具有跨国性。金融警察查封了超过120万欧元的现金、6只劳力士手表、数十部手机和5台“点钞机”。执法人员在这项行动中还与协助现金搜查的搜索犬单位进行了合作。

犯罪运作方式

调查揭示了该团伙的犯罪事实。其一是，所筹集的现金被重新利用，以满足虚假发票部门的货币化需求，这些支付已经被投入调查的金融体系，并因此在国内经济中流通，绕过了反洗钱管控机制。

其二，在华人社区中募集到现金后，为了以匿名方式将资金转移到中国，他们采用了两种方式进行资金转移：一种基于加密的计算机应用程序，另一种基于“Fei Chen”的汇款系统，后者可以进行反追踪的信任基础上的资金转移。

逮捕行动

在财务人员执行的查封行动结束后，三名中国公民被当场逮捕，被控洗钱罪。同时，另有4名中国公民因赌博、洗钱和非法入境和无居留而被提交刑事指控。

警方的行动揭示了一个华人（华侨华人）为主要参与者的新洗钱犯罪现象。这些个体的资金募集和转移活动在全国范围内创建了非法的“金融机构”，利用平行金融渠道绕过反洗钱监管，规避了意大利法律制定的预防措施。