问君能有几多愁,恰似满仓中石油。说起中国石油,A股的投资者们对其又爱又恨!10年前,2007年大牛市之际,中国石油回归A股,其开盘价曾高达48.62元/股,当初在上市日以收盘价买入中石油股票,一直持有并且用股息再投入到现在会是什么结果?能不能解套?
想知道怎么样的收益这个问题,就是很简单,我们只需回测算一下买入中石油股票就知道了。
我们试着以后视镜的角度,在2007年11月5日上市当天以收盘价43.96元买入10万元中石油的股票。回测下持有至今的收益率:截止2024年12月12日中石油的收盘价8.45元。
计算规则如下:
1,上市当天收盘价买入10万元中石油股票,不再追加投资。
2,不计算印花税,佣金,红利税等。
3,以收盘价买入。
4,复利再投。
期间除权派息如下:
2007年11月5日,中石油上市以当天收盘价43.96元买入10万元,此时持仓2200股,余额3288元。
2008年5月29日,10派1.5686元(含税),分红1.5686*220=345.092元,当日收盘价17.72元,继续买入200股,此时持仓2400股,余额89.09元。
2008年9月19日,10派1.3183元(含税),分红1.3183*240=316.392元,当日收盘价11.04元,继续买入00股,此时持仓2400股,余额405.48元。
2009年6月1日,10派1.4953元(含税),分红1.4953*240=358.87元,当日收盘价14.17元,继续买入00股,此时持仓2400股,余额764.35元。
2009年9月17日,10派1.2517元(含税),分红1.2517*240=300.41元,当日收盘价13.76元,继续买入00股,此时持仓2400股,余额1064.76元。
2010年6月3日,10派1.3003元(含税),分红1.3003*240=312.07元,当日收盘价10.62元,继续买入100股,此时持仓2500股,余额314.83元。
2010年9月16日,10派1.6063元(含税),分红1.6063*250=401.58元,当日收盘价10元,继续买入00股,此时持仓2500股,余额716.41元。
2011年6月1日,10派1.8357元(含税),分红1.8375*250=459.38元,当日收盘价10.86元,继续买入100股,此时持仓2600股,余额89.79元。
2010年9月15日,10派1.6229元(含税),分红1.6229*260=421.95元,当日收盘价9.71元,继续买入00股,此时持仓2600股,余额511.74元。
2012年6月7日,10派1.6462元(含税),分红1.6462*260=428.01元,当日收盘价9.13元,继续买入100股,此时持仓2700股,余额26.75元。
2012年9月18日,10派1.525元(含税),分红1.525*270=411.75元,当日收盘价8.78元,继续买入00股,此时持仓2700股,余额438.5元。
2013年6月6日,10派1.3106元(含税),分红1.3106*270=353.86元,当日收盘价8.37元,继续买入00股,此时持仓2700股,余额792.36元。
2013年9月12日,10派1.611元(含税),分红1.611*270=434.97元,当日收盘价8.12元,继续买入100股,此时持仓2800股,余额415.33元。
2014年6月5日,10派1.5755元(含税),分红1.5755*280=441.14元,当日收盘价7.5元,继续买入100股,此时持仓2900股,余额106.47元。
2014年9月19日,10派1.675元(含税),分红1.675*290=485.75元,当日收盘价7.91元,继续买入00股,此时持仓2900股,余额592.22元。
2015年7月9日,10派0.9601元(含税),分红0.9601*290=278.43元,当日收盘价12.87元,继续买入00股,此时持仓2900股,余额870.65元。
2015年9月18日,10派0.6247元(含税),分红0.6247*290=181.16元,当日收盘价8.42元,继续买入100股,此时持仓3000股,余额209.81元。
2016年6月8日,10派0.2486元(含税),分红0.2486*300=74.58元,当日收盘价7.3元,继续买入00股,此时持仓3000股,余额284.39元。
2016年9月21日,10派0.2131元(含税),分红0.2131*300=63.93元,当日收盘价7.26元,继续买入00股,此时持仓3000股,余额348.32元。
2017年6月22日,10派0.3801元(含税),分红0.3801*300=114.03元,当日收盘价7.69元,继续买入00股,此时持仓3000股,余额462.35元。
2017年9月15日,10派0.6926元(含税),分红0.6926*300=207.78元,当日收盘价7.98元,继续买入00股,此时持仓3000股,余额670.13元。
2018年6月21日,10派0.6074元(含税),分红0.6074*300=182.22元,当日收盘价7.27元,继续买入100股,此时持仓3100股,余额125.35元。
2018年9月21日,10派0.888元(含税),分红0.888*310=275.28元,当日收盘价8.81元,继续买入00股,此时持仓3100股,余额400.63元。
2019年6月28日,10派0.9元(含税),分0.9*310=279元,当日收盘价6.88元,继续买入00股,此时持仓3100股,余额679.63元。
2019年9月24日,10派0.7765元(含税),分红0.7765*310=240.72元,当日收盘价6.26元,继续买入100股,此时持仓3200股,余额294.35元。
2020年6月30日,10派0.6601元(含税),分红0.6601*320=211.23元,当日收盘价4.19元,继续买入100股,此时持仓3300股,余额86.58元。
2020年9月22日,10派0.8742元(含税),分红0.8742*330=288.49元,当日收盘价4.14元,继续买入00股,此时持仓3300股,余额375.07元。
2021年6月29日,10派0.8742元(含税),分红0.8742*330=288.49=999元,当日收盘价5.24元,继续买入100股,此时持仓3400股,余额139.56元。
2021年9月17日,10派1.304元(含税),分红1.304*340=443.36元,当日收盘价5.7元,继续买入100股,此时持仓3500股,余额12.92元。
2022年6月28日,10派0.9622元(含税),分红0.9622*350=336.77元,当日收盘价5.36元,继续买入00股,此时持仓3500股,余额349.69元。
2022年9月20日,10派2.0258元(含税),分红2.0258*350=709.03元,当日收盘价5.16元,继续买入200股,此时持仓3700股,余额26.72元。
2023年6月28日,10派2.2元(含税),分红2.2*370=814元,当日收盘价7.54元,继续买入100股,此时持仓3800股,余额86.72元。
2023年9月20日,10派2.1元(含税),分红2.1*380=798元,当日收盘价8.12元,继续买入100股,此时持仓3900股,余额72.72元。
2024年6月26日,10派2.3元(含税),分红2.3*390=897元,当日收盘价9.7元,继续买入00股,此时持仓3900股,余额969.72元。
2024年9月19日,10派2.2元(含税),分红2.2*390=858元,当日收盘价7.85元,继续买入200股,此时持仓4100股,余额257.72元。
截止到2024年12月12日,收盘价8.45元,此时持仓市值8.45*4100+257.72=34902.72元。
持仓中石油总收益34902-100000=-65097.28元。
持仓中石油总收益率-65097.28/100000=-65.1%。
亏损65.1.%。在股市买的贵是大多数人亏损的主要原因。
通过上述对过去上市就买入中石油股票并长期持有的数据回测,我们可以得出以下观点:
1. 长期持有并不总是盈利:在这个案例中,长期持有中石油股票并没有带来盈利,反而导致了较大的亏损。这说明长期持有策略并不总是有效,需要根据具体情况分析。
2. 买入价格至关重要:在股市中,买入价格是决定投资成败的关键因素之一。如果买入价格过高,即使公司基本面没有问题,也可能需要很长时间才能解套,甚至可能永远无法解套。
3. 股息再投入的效应:虽然在这个案例中,股息再投入并没有改变亏损的局面,但在某些情况下,股息再投入可以增加持仓数量,降低平均成本,从而提高盈利概率。
4. 市场变化无常:股市是充满不确定性的,即使是对大型国有企业如中石油的投资,也不能保证盈利。市场环境、公司业绩、宏观经济等因素都可能影响股票价格。
5. 投资需要谨慎:投资者在做出投资决策时,应该充分考虑风险,进行适当的分散投资,避免将所有资金投入单一股票。
6. 定期审视投资组合:定期审视和调整投资组合是必要的,以确保投资策略与市场变化和投资者的风险承受能力相匹配。
7. 解套并不容易:在这个案例中,即使经过了10多年的时间,投资者仍然没有解套。这说明一旦买入价格过高,解套可能需要非常长的时间,甚至可能无法解套。
综上所述,投资股市需要谨慎,不能盲目乐观,应该充分考虑风险,制定合理的投资策略。
==============
强烈声明
本文仅我个人投资记录,文中任何操作或看法,均可能充满我个人的偏见和错误。文中提及的任何个股或基金,都有腰斩的风险。请坚持独立思考,万万不可依赖我的判断或行为作出买卖决策,切记!切记!