2024年9月25日，一名客户持居住证明、户口本及相关证明材料前往高密支行申请调整升级银行卡类型及转账额度。大堂经理按照反洗钱工作要求对客户进行尽职调查，客户声称其朋友给自己转了一笔欠款，自己着急使用这笔钱交购房尾款。大堂经理随后开始指导客户填写《不参与电信网络诈骗犯罪承诺书》，又与客户唠家常一样询问多少钱购买的新房，朋友什么时候欠的钱，借了多长时间等，结果发现该客户支支吾吾说不出朋友的信息，又改口说这笔钱不是买房的尾款，是给自己孩子的车款。客户来回切换说法和含糊不清的样子引起了大堂经理充分的警惕，在经过柜员核查对方账户存在短时间内分批多次给不同账户小额转账的情况，判定该客户存在参与洗钱的风险。于是大堂经理向客户详细介绍了有关银行卡的合法合规使用方式，出租出借银行卡的危害，以及帮助陌生人接收转款的潜在危害等，随后客户主动称不想办理了。

当前，反洗钱工作形式依然严峻，高密支行坚持不懈夯实反洗钱工作基石，加强对员工的反洗钱知识及识别技巧的培训，不断完善反洗钱工作流程机制，多措并举广泛进行反洗钱知识宣传，增强群众反洗钱意识，帮助群众充分认识到洗钱的风险与危害，共同维护社会金融环境的健康稳定。

（撰稿：毛相山）